Votre profil d'investisseur exact, puis votre portefeuille placement par placement
27 questions sur votre situation, vos connaissances et votre façon de réagir aux marchés. Profil de risque, personnalité d'investisseur et répartition gratuits ; portefeuille précis en ETF et rapport personnel rédigé par l'IA avec le forfait.
Environ 6 minutes. Vos réponses restent sur votre appareil jusqu'à l'achat.
Chargement du questionnaire…
Informations légales sur ce conseil (LSFin)
Le Portefeuille sur mesure est un conseil en placement personnalisé au sens de la loi fédérale sur les services financiers (LSFin), fourni par Aide3a.ch avec un conseiller inscrit au registre des conseillers. Il tient compte de votre situation, de vos objectifs, de vos connaissances et de votre expérience (caractère approprié et adéquat). Vous êtes considéré comme client privé. Nous ne gérons pas votre argent, ne détenons aucun avoir et ne recevons aucune rémunération de tiers (rétrocessions) : il n'y a pas de conflit d'intérêts lié aux produits proposés. Les placements comportent des risques de perte, jusqu'à la perte totale pour le Bitcoin ; la brochure « Risques inhérents au commerce d'instruments financiers » de l'Association suisse des banquiers les décrit en détail. Les feuilles d'information de base (FIB / KID) sont disponibles sur le site de chaque émetteur. Votre profil, vos réponses et le conseil remis sont conservés pour documenter le conseil. Voir les conditions de vente.
Questions fréquentes
Comment est calculé mon profil de risque ?
À partir de 27 questions réparties en cinq étapes : votre capacité de risque (âge, horizon, revenu, réserve, charges, personnes à charge), vos objectifs, vos connaissances (vérifiées par deux questions, comme le demande la LSFin), votre comportement face aux baisses et vos préférences. Le risque retenu est le plus bas entre ce que votre situation permet et ce que vous supportez.
Quels placements composent le portefeuille ?
Des fonds indiciels cotés à bas frais : actions suisses et mondiales, dividendes suisses, petites entreprises, pays émergents, obligations en francs et mondiales couvertes, immobilier suisse coté, or et, seulement si votre profil le permet, une petite part de Bitcoin. Chaque placement est indiqué avec son ISIN, sa bourse et ses frais.
Le Bitcoin est-il toujours inclus ?
Non. Il n'est proposé que si vous le souhaitez, si vos connaissances et votre expérience sont suffisantes et si votre risque retenu est au moins moyen, avec un plafond de 2 à 5 % du portefeuille.
Gérez-vous mon argent ?
Non. Vous recevez un conseil personnalisé et un plan précis ; vous achetez les placements vous-même, dans la banque ou chez le courtier de votre choix. Nous ne recevons aucune rémunération des émetteurs ni des banques.